Análisis Rápido de Pólizas con Claude

Antes de empezar

Lo que necesitas para completar este tutorial

Lo que conseguiras al terminar

Si sigues estos pasos, en 30-45 minutos tendras:

✓ Listado estructurado de cláusulas relevantes
✓ Evaluación priorizada de riesgos y obligaciones
✓ Plan de acciones concretas y calendario de cumplimiento

Antes de empezar, asegurate de tener lo siguiente:

Obligatorio Acceso a Claude con permisos suficientes para consultas legales y procesamiento de documentos.

Obligatorio Copia digital legible de la póliza en PDF o texto (.pdf, .docx, .txt) y metadatos básicos (fecha, titular, número de póliza).

Recomendado Índice o tabla de contenidos de la póliza para acelerar la extracción de secciones.

Recomendado Acceso a un repositorio seguro (SFTP, AWS S3 con cifrado, o almacenamiento local) cuando la confidencialidad es alta.

Transferencia internacional de datos: Claude procesa datos en servidores externos. Sin acuerdo de procesamiento de datos (DPA) firmado, no introduzcas datos personales, financieros confidenciales ni datos especialmente protegidos. Verifica con tu departamento legal o IT antes de usar datos reales de tu empresa.

El caso

SegurosAtlántico SA, sector seguros — el problema real

El departamento legal de SegurosAtlántico debe revisar rápidamente cientos de pólizas antiguas para identificar cláusulas de exclusión, vencimientos y obligaciones de reaseguro antes de una auditoría. El proceso manual consume semanas y existe riesgo de omisión de cláusulas críticas.

Con Claude y el prompt de este tutorial, puede resolver este reto en 30-45 minutos — sin conocimientos tecnicos previos.

Situacion real
Datos + contexto

→

Claude
Prompt estructurado

→

Output ejecutivo
Listo para usar

Por que funciona: Claude gestiona contextos largos y sigue instrucciones estructuradas, lo que facilita extraer y agrupar cláusulas complejas. Su capacidad para generar salidas jerarquizadas y explicaciones justificadas lo hace adecuado para entregables ejecutivos y decisiones regulatorias.

Contexto

Cuando usar este tutorial

✓ Usalo cuando...	× No lo uses cuando...
Necesita revisar grandes volúmenes de pólizas previas a una auditoría o renovación masiva Desea identificar rápidamente riesgos contractuales y obligaciones de cumplimiento Quiere consolidar hallazgos en un informe directo para Comité de Dirección	Cuando la revisión requiere dictamen legal vinculante sobre interpretación normativa (requerir opinión de abogado colegiado) Cuando los documentos son altamente sensibles y no pueden salir del entorno corporativo sin encriptación y controles Si el objetivo es reescribir cláusulas para litigio; ahí se requiere asesoría legal formal

Paso 01

Preparar los documentos y contexto

Reúna las pólizas objetivo y metadatos clave. Defina el alcance temporal, el tipo de póliza y el propósito del análisis para que Claude enfoque la revisión en lo que es material para la dirección.

1
Centralice los archivos Cree una carpeta con las pólizas en PDF o texto. Si la confidencialidad es alta, ubíquelos en almacenamiento corporativo seguro (SFTP o bucket cifrado).
2
Anote metadatos críticos Para cada documento registre: número de póliza, titular, fecha de emisión, fecha de vencimiento y tipo de cobertura; esto permitirá enlaces directos en el informe.
3
Defina el alcance de análisis Determine si el objetivo es cumplimiento, identificación de exclusiones, preparación para renovación o consolidación de obligaciones; comunique este objetivo en el prompt.

Checkpoint: Carpeta con documentos accesibles y una tabla con metadatos por póliza lista para alimentar el análisis.

Paso 02

Seleccionar camino según confidencialidad

Decida entre ejecutar el análisis en nube (rápido, centralizado) o en entorno local/privado (seguro, control total). Este paso condiciona cómo invocar a Claude y qué datos incluir en los prompts.

1
Camino nube (confidencialidad baja o media) Suba documentos o fragmentos relevantes a Claude siguiendo la política de datos de su organización. Ideal para rapidez y escalabilidad.
2
Camino privado (confidencialidad alta) Use Claude en una instancia privada o ejecute un flujo local que invoca extractores OCR y envía solo resúmenes o hashes para análisis, evitando exfiltración de texto completo.
3
Registrar la decisión Documente el criterio de confidencialidad y los controles aplicados: quién accede, dónde quedan los archivos y periodo de retención.

Checkpoint: Elección documentada del modo de operación y los controles de seguridad aplicados al set de documentos.

Paso 03

Ejecutar el prompt principal

Este es el prompt central del tutorial. Cópialo completo, rellena las variables entre corchetes con los datos de tu empresa o situación, y envíalo.

1
Copia el prompt completo Selecciona todo el texto del prompt y cópialo. No modifiques la estructura — está diseñado para obtener el output más útil posible.
2
Rellena las variables entre corchetes Sustituye cada [VARIABLE] con información real de tu empresa. Cuanto más específico seas, mejor será el output.
3
Envía el prompt y espera la respuesta Pega el prompt en el chat y envíalo. El modelo puede tardar entre 10 y 60 segundos dependiendo de la complejidad.

Variables del prompt — sustituye cada [VARIABLE] con datos reales

[NOMBRE_EMPRESA]Nombre legal de la empresa cuya póliza se analiza (ej: SegurosAtlántico SA)

[TIPO_POLIZA]Tipo de póliza (ej: Responsabilidad Civil, Daños a la Propiedad, Reaseguro facultativo)

[OBJETIVO]Objetivo del análisis (ej: preparar renovación, evaluación de riesgo para auditoría interna, identificar exclusiones críticas)

Prompt principal — Análisis Rápido de Pólizas Eres un asistente legal ejecutivo. Analiza la póliza adjunta y entrega un informe dirigido al Comité de Dirección. Datos generales: Empresa: [NOMBRE_EMPRESA]. Tipo de póliza: [TIPO_POLIZA]. Año del documento: [AÑO]. Objetivo del análisis: [OBJETIVO]. Nivel de confidencialidad: [CONFIDENCIALIDAD] (opciones: BAJA, MEDIA, ALTA). Instrucciones operativas: 1) Si la confidencialidad es ALTA, no devuelvas texto sin redacción; muestra solo resúmenes y referencias (número de cláusula y página). 2) Si CONFIDENCIALIDAD es BAJA o MEDIA, extrae texto literal si es necesario, pero prioriza una síntesis ejecutiva. Salida requerida: Proporciona un informe estructurado en español con las siguientes secciones exactas: 1) Resumen ejecutivo (máx. 6 viñetas) con impacto financiero estimado y urgencia. 2) Claúsulas críticas detectadas: tabla con columna 'Cláusula', 'Texto clave (o referencia)', 'Página', 'Riesgo asociado' y 'Prioridad (Alta/Media/Baja)'. 3) Riesgos por prioridad: lista priorizada con explicación concreta del posible impacto operativo, legal y financiero. 4) Obligaciones y vencimientos: lista de obligaciones contractuales con fecha límite, responsable sugerido y nivel de cumplimiento requerido. 5) Recomendaciones concretas: para cada riesgo prioritario, indique acciones tácticas (responsable, plazo 30/60/90 días) y una recomendación estratégica para dirección. 6) Matriz de riesgo simplificada con probabilidad (alta/media/baja) y severidad (alta/media/baja). 7) Referencias y evidencia: mencione cláusula y página, y si corresponde incluya texto entrecomillado limitado a 120 caracteres por referencia. 8) Problemas detectados en el documento (ambigüedades, contradicciones, cláusulas faltantes). 9) Preguntas abiertas para el equipo legal si requiere revisión humana. Formato: entregue el resultado en texto estructurado con encabezados claros. Evite conclusiones legales vinculantes; indique cuando sea necesario derivar a asesoría externa. Si faltan datos, liste exactamente qué información adicional necesita y por qué.

Checkpoint: El modelo ha respondido con un output estructurado que incluye las secciones solicitadas en el prompt.

Paso 04

Iterar y refinar resultados

Analice la respuesta inicial y aplique iteraciones para mejorar precisión, añadir contexto o adaptar el nivel de detalle para la dirección. Use prompts de iteración específicos.

1
Verificar referencias y evidencia Compruebe que cada hallazgo cita la cláusula y la página. Solicite correcciones si faltan referencias o si hay ambigüedad.
2
Solicitar plan de acción operacional Pida convertir riesgos prioritarios en tareas con responsables, plazos y métricas de seguimiento para facilitar la ejecución.

Checkpoint: Informe refinado con referencias claras, plan de acción y formato ejecutable para Comité de Dirección.

Iteracion

Prompts para refinar el output

Estos son los ajustes mas frecuentes que se piden despues del primer output. Copialos directamente en el chat:

Hacer el output más específico

cuando el output es demasiado genérico. "Limítate a los cinco hallazgos más críticos y para cada uno indica: cláusula exacta (o referencia), impacto financiero estimado en euros, probabilidad (alta/media/baja) y la acción inmediata recomendada con responsable. Mantén cada explicación en máximo 3 líneas."

Cambiar el nivel de detalle

cuando necesitas más o menos profundidad. "Genera dos versiones: 1) Resumen ejecutivo de una sola página para Comité de Dirección (máx. 8 viñetas). 2) Anexo técnico con citas literales y referencias página por página. Mantén numeración consistente entre ambas secciones."

Adaptar el tono

cuando el tono no es el adecuado para tu audiencia. "Reescribe el informe en tono conciso y ejecutivo, dirigido a CEO y CFO: prescinde de tecnicismos legales no esenciales y añade impacto en KPIs financieros en el primer bloque."

Versión ejecutiva resumida

para compartir con el Comité de Dirección. "Resume el informe en una página: incluye 5 viñetas con hallazgos críticos, impacto estimado y tres recomendaciones accionables con responsables y plazos."

Resultado

Que vas a obtener

Este es el tipo de output que genera Claude con el prompt de este tutorial. El contenido varia segun tu empresa y situacion, pero la estructura es siempre esta:

Ejemplo de output — SegurosAtlántico SA, sector seguros

Estructura del output

El prompt genera un informe dividido en secciones numeradas: resumen ejecutivo, tabla de cláusulas críticas, riesgos priorizados, obligaciones y vencimientos, recomendaciones, matriz de riesgo, referencias y preguntas abiertas. Cada sección debe ser clara y vinculable a la cláusula/página original.

Senales de un buen output

El informe incluye referencias de cláusula y página para cada hallazgo
Las recomendaciones vienen con responsable y plazo concretos
La matriz de riesgo muestra probabilidad y severidad por item
El resumen ejecutivo resume impacto y urgencia en máximo 6 viñetas

Senal de que el output es bueno: Cada hallazgo cita la cláusula y la página y está vinculado a una recomendación accionable con responsable y plazo.

Costes

Inversion y retorno

50$ Claude Pro / mes

10-20 minutos por póliza (dependiendo del tamaño) Por ejecucion del tutorial

∞ Reutilizaciones del prompt

ROI: Reducir la carga manual de revisión puede convertir semanas de trabajo en días, liberando al equipo legal para tareas de mayor valor. El ahorro en horas de abogados internos y en riesgo evitado por omisiones puede justificar el coste mensual en pocas revisiones anuales.

Errores frecuentes

Que hacer cuando algo no funciona

Sintoma	Causa probable	Solucion exacta
Output sin referencias de cláusula o página	Prompt no especificó claramente exigir referencias o el documento enviado carecía de OCR legible	Reenviar prompt pidiendo referencias exactas y adjuntar versión con OCR corregido; si es necesario pasar el PDF por OCR antes de procesar.
Hallazgos contradictorios entre secciones	Instrucciones ambiguas sobre prioridad o el modelo mezcló interpretaciones de distintos párrafos	Solicitar al modelo una verificación cruzada: 'Contrasta cada hallazgo con la cláusula y confirma que no haya contradicción; si existe, marca como 'Requiere revisión humana'.
Recomendaciones demasiado genéricas	Falta de contexto operativo o ausencia de objetivos claros en el prompt	Proveer contexto adicional en [OBJETIVO] y pedir acciones con responsables y plazos específicos; usar el prompt de iteración 'Hacer el output más específico'.
Modelo se niega a procesar por confidencialidad	Política interna de la plataforma o etiquetas de seguridad en la cuenta	Ejecutar el flujo en una instancia privada o usar el camino privado: extraer y enviar resúmenes redactados en vez del texto íntegro.
Datos numéricos faltantes o erróneos (fechas, montos)	Documento escaneado sin OCR o lectura parcial del texto	Reprocesar con OCR de alta calidad y reintentar; incluir en el prompt la petición explícita de 'verificar y listar campos numéricos faltantes'.

Modo avanzado

Como hacer este tutorial con Claude en modo avanzado

En modo agente, Claude puede orquestar pasos: extraer texto, ejecutar comprobaciones automáticas y generar informes iterativos. Use este modo para procesos multietapa donde el agente accede a varios documentos y produce salidas verificadas y actualizables.

Modo avanzado

Flujo de trabajo avanzado

1
Conectar al repositorio seguro y listar los documentos objetivo
2
Aplicar OCR y normalizar texto en cada póliza
3
Ejecutar extracción por cláusulas y agregar metadatos
4
Generar informe inicial, validar internamente y producir versión final

Actúa como agente legal automatizado. Paso 1: Conecta a [RUTA_REPOSITORIO] y lista archivos que coinciden con [FILTRO_POLIZAS]. Paso 2: Ejecuta OCR si el archivo es imagen y normaliza nombres de cláusulas. Paso 3: Para cada póliza, extrae cláusulas de exclusión, límites de cobertura, obligaciones y vencimientos; documenta página y texto citado limitado a 120 caracteres. Paso 4: Consolida resultados en un informe por [NOMBRE_EMPRESA] y genera una tabla maestra en formato CSV con columnas: poliza_id, clausula_id, riesgo, prioridad, fecha_vencimiento, responsable_sugerido. Al finalizar, crea un resumen ejecutivo y una lista de preguntas para revisión legal humana.

Cuando usar el modo avanzado en este tutorial: Especialmente valioso cuando hay cientos de pólizas y se requiere un flujo repetible y auditable que incluya OCR, normalización y salida en CSV para integración con sistemas de gestión.

Siguiente paso

Que hacer ahora?

Ahora que has completado este tutorial, hay dos caminos naturales:

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Para sacarle mas partido: Integre el informe final en su sistema de gestión de contratos (CMMS o CLM) y automatice alertas por vencimiento usando la tabla maestra generada por Claude para seguimiento operativo.

Alternativa segura

Puedo hacer esto sin que mis datos salgan de la empresa?

Si. Este caso de uso trabaja con datos que, por su naturaleza confidencial, estrategica o regulada, son candidatos optimos para ejecutarse con un modelo de lenguaje open source desplegado en infraestructura propia (on-premises o nube privada). Con esta configuracion, ningun dato abandona nunca los servidores de tu organizacion y el modelo no puede ser entrenado con tu informacion.

Modelos recomendados

Llama 3.3 70B — Ideal para analisis de documentos largos y generacion de texto estructurado (contexto 128K tokens).

Mistral Large 2 — Excelente para extraccion de informacion y clasificacion con alta precision.

Qwen 2.5 72B — Especialmente potente para analisis de datos tabulares y financieros.

Plataformas de despliegue

Ollama — Para equipos pequenos o uso individual en hardware propio.

vLLM — Para entornos de produccion con multiples usuarios simultaneos.

LM Studio — Para pruebas y uso individual sin configuracion de servidor.

Infraestructura minima

Para un modelo de 70B parametros en produccion:

GPU: 2x NVIDIA A100 40GB o 4x RTX 4090.

RAM: 128GB minimo.

Alternativa cloud privada: AWS Private Cloud, Azure Government o Google Cloud Confidential Computing.

Garantia de privacidad: Con un modelo on-premises correctamente configurado, los datos nunca salen de tu red corporativa, el modelo no se entrena con tu informacion, no hay transferencia internacional de datos y el cumplimiento normativo es total incluso para datos del art. 9 RGPD.

Necesitas implementar esta solucion en tu organizacion?

La configuracion de modelos open source on-premises requiere un proveedor tecnico especializado. Agere puede ayudarte a desplegar esta solucion en tu infraestructura de forma segura, con garantias legales y sin que tus datos salgan nunca de tu organizacion.

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