Revisión de Contrato Financiero con Claude

Antes de empezar

Lo que necesitas para completar este tutorial

Lo que conseguiras al terminar

Si sigues estos pasos, en 20-40 minutos tendras:

✓ Resumen ejecutivo con puntos críticos
✓ Matriz de riesgos con estimación de impacto y probabilidad
✓ Cláusulas propuestas y plan de negociación con responsables

Antes de empezar, asegurate de tener lo siguiente:

Obligatorio Versión de Claude con acceso a análisis de documentos (ej. Claude Sonnet 4 en plan profesional).

Obligatorio Copia legible del contrato financiero en PDF o texto: incluye anexos y condiciones económicas.

Recomendado Resumen interno o fichas de negocio con cifras clave: volumen anual, moneda y contrapartes.

Recomendado Política de riesgos y límites internos para valorar el impacto (tolerancias de pérdida, límites de contrapartida).

Transferencia internacional de datos: Claude procesa datos en servidores externos. Sin acuerdo de procesamiento de datos (DPA) firmado, no introduzcas datos personales, financieros confidenciales ni datos especialmente protegidos. Verifica con tu departamento legal o IT antes de usar datos reales de tu empresa.

El caso

Financiera Atlántica S.A., sector servicios financieros — el problema real

Financiera Atlántica recibe un borrador de contrato de préstamo sindicado con cláusulas de aceleración y garantías cruzadas. El equipo legal detecta ambigüedades que podrían generar ejecución inmediata de garantías en escenarios no previstos.

Con Claude y el prompt de este tutorial, puede resolver este reto en 20-40 minutos — sin conocimientos tecnicos previos.

Situacion real
Datos + contexto

→

Claude
Prompt estructurado

→

Output ejecutivo
Listo para usar

Por que funciona: Claude combina comprensión profunda de lenguaje jurídico-financiero con capacidad para estructurar salidas ejecutivas: resume cláusulas, genera cálculos básicos y produce texto negociable. Su formato de salida estructurado facilita la toma de decisiones por la dirección.

Contexto

Cuando usar este tutorial

✓ Usalo cuando...	× No lo uses cuando...
Recibes un contrato financiero con consecuencias de liquidez o con garantías complejas Necesitas preparar una posición de negociación para el Comité de Dirección Quieres cuantificar exposiciones bajo escenarios de estrés rápidamente	Solo necesitas comprobar formalidades administrativas sin impacto económico Buscas interpretación legal vinculante para tribunales (consultar asesoría legal especializada) El contrato está incompleto y faltan anexos esenciales; primero solicita el documento completo

Paso 01

Preparar el contrato y contexto

Reúne el contrato completo y la información financiera necesaria. Definir contexto operativo y límites permite que Claude entregue un análisis alineado con la realidad del negocio.

1
Consolidar el texto del contrato Obtén el PDF y una versión en texto; incluye anexos, cláusulas finales y tablas de amortización. Si parte del contrato está en imagen, conviértelo a texto mediante OCR para evitar pérdida de información.
2
Recopilar cifras clave Anota monto del crédito, moneda, tipo de interés, plazos, garantías ofrecidas y límites internos de exposición. Estos datos se usarán para cuantificar riesgos.
3
Identificar contrapartes y responsables internos Registra el nombre del acreedor, comitente y equipos internos (tesorería, legal). Esto permite asignar propietarios en el plan de mitigación.

Checkpoint: Documento en texto accesible, cifras clave registradas y responsables identificados.

Paso 02

Configurar el prompt y parámetros

Define el alcance del análisis: se puede pedir un barrido general o un análisis por cláusula con cuantificación. Ajusta tono y nivel de detalle para la audiencia del informe.

1
Decidir alcance del análisis Elige entre: resumen ejecutivo, análisis detallado por cláusula, cuantificación de escenarios o redacción de posiciones negociables. Informa a Claude cuál prefieres.
2
Fijar límites de confidencialidad Indica si partes del contrato son confidenciales y si deben omitirse de resúmenes públicos. Claude debe recibir indicaciones claras sobre manejo de información sensible.
3
Seleccionar formato de salida Solicita un formato final: informe ejecutivo (1 página), informe detallado (10-15 páginas) y una tabla de riesgos CSV para integrarla en sistemas internos.

Checkpoint: Alcance y formato definidos y listos para incluir en el prompt principal.

Paso 03

Ejecutar el prompt principal

Este es el prompt central del tutorial. Cópialo completo, rellena las variables entre corchetes con los datos de tu empresa o situación, y envíalo.

1
Copia el prompt completo Selecciona todo el texto del prompt y cópialo. No modifiques la estructura — está diseñado para obtener el output más útil posible.
2
Rellena las variables entre corchetes Sustituye cada [VARIABLE] con información real de tu empresa. Cuanto más específico seas, mejor será el output.
3
Envía el prompt y espera la respuesta Pega el prompt en el chat y envíalo. El modelo puede tardar entre 10 y 60 segundos dependiendo de la complejidad.

Variables del prompt — sustituye cada [VARIABLE] con datos reales

[CONTRATO_TEXTO]Texto completo del contrato en un bloque de texto. Si es largo, incluye anexo con numeración de cláusulas.

[NOMBRE_EMPRESA]Nombre de la empresa que solicita el análisis (ej.: Financiera Atlántica S.A.).

[MONEDA]Moneda en la que se expresan las cifras (ej.: EUR, USD).

[PERIODO]Horizonte temporal para el análisis de impacto (ej.: 12 meses).

[ÁREA_RESPONSABLE]Área interna que liderará la mitigación (ej.: Tesorería, Legal).

Prompt principal — Revisión de Contrato Financiero Eres un asistente experto en análisis de contratos financieros para dirección. Analiza el siguiente contrato y genera: 1) un Resumen Ejecutivo (máx. 1 página) con riesgos críticos y conclusión accionable; 2) una Tabla de Cláusulas Clave (claúsula, texto resumido, implicación financiera y responsable interno); 3) Matriz de Riesgos que incluya: riesgo, condición que lo activa, probabilidad (baja/media/alta), impacto estimado en [MONEDA] y prioridad; 4) Escenarios cuantificados (mínimo tres: base, estrés moderado, estrés severo) con supuestos y cálculo de impacto en liquidez y covenants; 5) Texto alternativo negociable para las 5 cláusulas más críticas (redacción sugerida, argumento de negociación y concesión mínima aceptable); 6) Plan de mitigación con acciones, responsable, plazo y métricas de seguimiento. Documentos y variables: contrato = [CONTRATO_TEXTO], empresa = [NOMBRE_EMPRESA], moneda = [MONEDA], periodo de análisis = [PERIODO] (ej. 12 meses), área responsable = [ÁREA_RESPONSABLE]. Prioriza claridad ejecutiva y cifras verificables; incluye una sección de supuestos y de fuentes de incertidumbre. Presenta la salida en formato JSON con las claves: resumen_ejecutivo, clausulas, matriz_riesgos, escenarios, textos_negociacion, plan_mitigacion y supuestos. Si el contrato no especifica algún dato necesario para cuantificar, indica exactamente qué falta y propone un valor supuestamente prudente. Evita lenguaje legal excesivo; emplea frases directas y prepara una versión de una página para el Comité con los 3 puntos de decisión recomendados. Si detectas ambigüedades relevantes, sugiere preguntas concretas para el equipo legal con prioridad alta, media o baja. Mantén el output enfocado a decisión estratégica: qué negociar, cuánto guardar en colchón de liquidez y quién debe liderar cada acción.

Checkpoint: El modelo ha respondido con un output estructurado que incluye las secciones solicitadas en el prompt.

Paso 04

Refinar y preparar negociación

Itera sobre el output para ajustar tono, añadir datos financieros reales y preparar los mensajes clave para la negociación. Traduce hallazgos en acciones concretas con responsables y plazos.

1
Solicitar iteraciones específicas Pide a Claude que amplíe la cuantificación, cambie el tono a ‘comité de dirección’ o sintetice a una diapositiva para presentación.
2
Asignar responsables y plazos Convierte recomendaciones en un plan RACI con responsables, fechas límite y métricas de seguimiento. Guarda la matriz para seguimiento trimestral.

Checkpoint: Documento final con recomendaciones negociables, plan de acción asignado y versión ejecutiva lista para el Comité.

Iteracion

Prompts para refinar el output

Estos son los ajustes mas frecuentes que se piden despues del primer output. Copialos directamente en el chat:

Hacer el output más específico

cuando el output es demasiado genérico. "Amplía cada ítem de la matriz de riesgos con cálculos numéricos detallados: muestra fórmulas, supuestos intermedios y sensibilidad (+/- 10%). Para cada riesgo, añade el impacto mensurable en flujo de caja y en ratios regulatorios."

Cambiar el nivel de detalle

cuando necesitas más o menos profundidad. "Reformula el informe a modo resumen ejecutivo en 1 página con máximo 3 bullets por riesgo y una recomendación priorizada. Mantén una nota técnica separada con los detalles ampliados."

Adaptar el tono

cuando el tono no es el adecuado para tu audiencia. "Reescribe el informe en tono para Comité de Dirección: lenguaje directo, no técnico, con 3 decisiones recomendadas y la implicación financiera en una sola cifra clave por decisión."

Versión ejecutiva resumida

para compartir con el Comité de Dirección. "Genera una versión de 300-350 palabras con: 1) conclusión inmediata, 2) tres riesgos prioritarios con impacto en [MONEDA], 3) acciones recomendadas con responsable y plazo, listo para copiar en un correo al Comité."

Resultado

Que vas a obtener

Este es el tipo de output que genera Claude con el prompt de este tutorial. El contenido varia segun tu empresa y situacion, pero la estructura es siempre esta:

Ejemplo de output — Financiera Atlántica S.A., sector servicios financieros

Estructura del output

El prompt genera un JSON con secciones claras: resumen ejecutivo, lista de cláusulas clave, matriz de riesgos cuantificada, escenarios con cálculos, textos negociables y plan de mitigación con responsables y plazos. Está diseñado para uso directo en presentaciones y seguimiento operativo.

Senales de un buen output

Resumen ejecutivo con cifras concretas y 3 decisiones claras
Matriz de riesgos que incluye probabilidad y estimación en [MONEDA]
Textos negociables redactados en lenguaje negociador y punto de concesión
Plan de mitigación con responsables y plazos verificables

Senal de que el output es bueno: El informe incluye cifras verificables, supuestos transparentes y textos negociables listos para uso en la negociación.

Costes

Inversion y retorno

39$ Claude Pro / mes

15-40 min por revisión (según longitud del contrato) Por ejecucion del tutorial

∞ Reutilizaciones del prompt

ROI: El uso de Claude reduce las horas hombre en revisión contractual y acelera la preparación de la negociación, permitiendo decisiones que evitan pérdidas por cláusulas adversas. Para contratos críticos, un único hallazgo que evite activación de garantías puede justificar el coste mensual.

Errores frecuentes

Que hacer cuando algo no funciona

Sintoma	Causa probable	Solucion exacta
Salida vaga sin cifras	Falta de datos numéricos en [CONTRATO_TEXTO] o en variables proporcionadas	Proporciona montos, plazos y moneda explícita; si faltan, indica valores prudentes y solicita recalculo con valores reales.
Contradicciones entre cláusulas identificadas sin resolución	Contrato incluye cláusulas paralelas o enmiendas no numeradas	Adjunta anexos y versiones anteriores; pide al modelo que priorice por orden de firma y que liste preguntas para legal.
Modelo genera redacciones legales inexactas	Claude no reemplaza asesoría legal especializada	Usa las redacciones como propuestas de negociación y valida con asesoría legal interna antes de enviar.
Tiempos de respuesta largos o fallos	El documento es muy largo y excede límites de contexto	Divide el contrato por secciones numeradas y procesa por bloques; luego pide un consolidado del análisis.
Hallazgos no relevantes para la dirección	Prompt solicita un barrido exhaustivo sin priorizar impacto	Pide explícitamente priorizar por impacto financiero y por riesgo de activación inmediata; usa la iteración 'Adaptar el tono'.

Modo avanzado

Como hacer este tutorial con Claude en modo avanzado

En modo agente, Claude puede ejecutar un flujo iterativo: extraer secciones, realizar cálculos, consultar fuentes internas y actualizar el informe automáticamente. Esto permite análisis escalonado y validaciones antes de entregar la versión final al directorio.

Modo avanzado

Flujo de trabajo avanzado

1
Cargar el contrato completo y dividirlo en secciones numeradas
2
Analizar cada sección en paralelo para extraer cláusulas críticas y cuantificar impacto
3
Consolidar resultados en una matriz y generar escenarios de estrés automatizados
4
Producir versiones y pedir validación a equipos humanos (Legal, Tesorería) para iterar

Actúa como agente analítico para revisión contractual. Paso 1: divide el documento [CONTRATO_TEXTO] en secciones numeradas y extrae las cláusulas financieras y de garantías. Paso 2: por cada cláusula clave, genera una ficha con texto original, resumen en una línea y riesgo asociado. Paso 3: calcula impacto en liquidez bajo tres escenarios (base, moderado, severo) usando [MONEDA] y [PERIODO]; si faltan datos, solicita valores concretos al usuario y espera respuesta. Paso 4: consolida todo en un único JSON con resumen_ejecutivo, matriz_riesgos y plan_mitigacion, e identifica las 3 preguntas prioritarias para legal. Ejecuta las validaciones internas y, tras recibir confirmación de los responsables, actualiza el plan con responsables y plazos. Si detectas ambigüedades críticas, marca como 'prioridad alta' y no promedies la estimación hasta recibir aclaración.

Cuando usar el modo avanzado en este tutorial: Valioso cuando el contrato es largo o hay múltiples anexos y necesitas un flujo iterativo con validaciones por Legal y Tesorería antes de presentar al Comité.

Siguiente paso

Que hacer ahora?

Ahora que has completado este tutorial, hay dos caminos naturales:

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Para sacarle mas partido: Tras obtener el informe, realiza una reunión de 30 minutos entre Tesorería y Legal para validar supuestos y acuerda 3 puntos de negociación prioritarios antes de negociar con la contraparte.

Alternativa segura

Puedo hacer esto sin que mis datos salgan de la empresa?

Si. Este caso de uso trabaja con datos que, por su naturaleza confidencial, estrategica o regulada, son candidatos optimos para ejecutarse con un modelo de lenguaje open source desplegado en infraestructura propia (on-premises o nube privada). Con esta configuracion, ningun dato abandona nunca los servidores de tu organizacion y el modelo no puede ser entrenado con tu informacion.

Modelos recomendados

Llama 3.3 70B — Ideal para analisis de documentos largos y generacion de texto estructurado (contexto 128K tokens).

Mistral Large 2 — Excelente para extraccion de informacion y clasificacion con alta precision.

Qwen 2.5 72B — Especialmente potente para analisis de datos tabulares y financieros.

Plataformas de despliegue

Ollama — Para equipos pequenos o uso individual en hardware propio.

vLLM — Para entornos de produccion con multiples usuarios simultaneos.

LM Studio — Para pruebas y uso individual sin configuracion de servidor.

Infraestructura minima

Para un modelo de 70B parametros en produccion:

GPU: 2x NVIDIA A100 40GB o 4x RTX 4090.

RAM: 128GB minimo.

Alternativa cloud privada: AWS Private Cloud, Azure Government o Google Cloud Confidential Computing.

Garantia de privacidad: Con un modelo on-premises correctamente configurado, los datos nunca salen de tu red corporativa, el modelo no se entrena con tu informacion, no hay transferencia internacional de datos y el cumplimiento normativo es total incluso para datos del art. 9 RGPD.

Necesitas implementar esta solucion en tu organizacion?

La configuracion de modelos open source on-premises requiere un proveedor tecnico especializado. Agere puede ayudarte a desplegar esta solucion en tu infraestructura de forma segura, con garantias legales y sin que tus datos salgan nunca de tu organizacion.

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