Due Diligence Financiera Preliminar con Claude

Antes de empezar

Lo que necesitas para completar este tutorial

Lo que conseguiras al terminar

Si sigues estos pasos, en 30-45 minutos tendras:

✓ Resumen ejecutivo con puntuación de riesgo
✓ Checklist de documentos y datos adicionales requeridos
✓ Recomendaciones priorizadas para decisión directiva

Antes de empezar, asegurate de tener lo siguiente:

Obligatorio Acceso a extractos de los estados financieros (balance, cuenta de pérdidas y ganancias y flujo de caja) del último ejercicio y últimos 12 meses si están disponibles.

Obligatorio Información básica de la transacción o interés: objetivo, tipo de operación (inversión, adquisición, relación proveedor-cliente), y horizonte de decisión.

Recomendado Detalle de contratos relevantes (principales clientes/proveedores, arrendamientos, deudas significativas) para valorar contingencias.

Recomendado Acceso a informes internos de ventas, CRM o ERP con desglose mensual del último año para validar tendencias de ingresos.

Transferencia internacional de datos: Claude procesa datos en servidores externos. Sin acuerdo de procesamiento de datos (DPA) firmado, no introduzcas datos personales, financieros confidenciales ni datos especialmente protegidos. Verifica con tu departamento legal o IT antes de usar datos reales de tu empresa.

El caso

Aurea Logistics S.A., sector logística y transporte — el problema real

La dirección recibe una oportunidad de adquisición de un operador regional y debe decidir rápidamente si avanzar a una due diligence completa. Disponen de estados financieros consolidados y algunos contratos clave, pero falta verificación detallada de caja operativa y contingencias.

Con Claude y el prompt de este tutorial, puede resolver este reto en 30-45 minutos — sin conocimientos tecnicos previos.

Situacion real
Datos + contexto

→

Claude
Prompt estructurado

→

Output ejecutivo
Listo para usar

Por que funciona: Claude procesa texto y tablas financieras rápidamente, normaliza métricas y detecta inconsistencias en partidas clave con prompts estructurados. Su capacidad para producir resúmenes ejecutivos y listas accionables acelera la toma de decisión previa al gasto en una due diligence detallada.

Contexto

Cuando usar este tutorial

✓ Usalo cuando...	× No lo uses cuando...
Necesitas una evaluación rápida antes de autorizar costes de due diligence profunda Dispones de estados financieros básicos y necesitas priorizar riesgos y documentos Quieres preparar al equipo directivo con preguntas concretas para la dirección del objetivo	Ya existe una auditoría financiera completa y actualizada con validación externa No tienes ningún documento financiero ni información mínima sobre ingresos o deuda Buscas valoración legal o verificación de cumplimiento normativo detallado (usa equipo legal)

Paso 01

Reunir y estandarizar documentos clave

Antes de interactuar con Claude, recopila y organiza la información financiera y contractual básica. Una buena preparación reduce iteraciones y mejora la calidad del output.

1
Recopilar estados financieros Obtén balance, cuenta de resultados y flujo de caja del último ejercicio y, si es posible, los últimos 12 meses en formato legible (PDF o CSV).
2
Listar deuda y contratos relevantes Prepara un resumen de la deuda (acreedor, importe, vencimiento, garantías) y contratos con clientes y proveedores que representen >20% de ingresos o costes.
3
Normalizar cifras clave Asegúrate de que las cifras estén en la misma moneda y en valores comparables (miles/millones) y anota supuestos contables relevantes.

Checkpoint: Dispones de estados financieros y un resumen de deuda/contratos estandarizados y legibles para subir o pegar en Claude.

Paso 02

Definir objetivos y área de enfoque

Clarifica qué quieres priorizar: verificación de cash flow, revisión de deuda, identificación de contingencias o validación de crecimiento. Esto orientará el prompt y los outputs.

1
Priorizar riesgos Decide si el foco es liquidez, apalancamiento, márgenes o sostenibilidad del crecimiento para que Claude configure el análisis.
2
Establecer horizonte de decisión Comunica si la decisión es inmediata (48–72 h) o si hay tiempo para revisiones más profundas; ajusta el nivel de detalle solicitado.
3
Asignar responsable interno Designa un directivo responsable de comunicar aclaraciones y facilitar documentos adicionales que Claude pueda solicitar.

Checkpoint: Hay un objetivo claro y una persona identificada para facilitar información adicional durante el análisis.

Paso 03

Ejecutar el prompt principal

Este es el prompt central del tutorial. Cópialo completo, rellena las variables entre corchetes con los datos de tu empresa o situación, y envíalo.

1
Copia el prompt completo Selecciona todo el texto del prompt y cópialo. No modifiques la estructura — está diseñado para obtener el output más útil posible.
2
Rellena las variables entre corchetes Sustituye cada [VARIABLE] con información real de tu empresa. Cuanto más específico seas, mejor será el output.
3
Envía el prompt y espera la respuesta Pega el prompt en el chat y envíalo. El modelo puede tardar entre 10 y 60 segundos dependiendo de la complejidad.

Variables del prompt — sustituye cada [VARIABLE] con datos reales

[NOMBRE_EMPRESA]Nombre de la empresa objetivo

[PERIODO_FISCAL]Período que se analiza (p.ej., 'Enero–Diciembre 2025' o 'Últimos 12 meses')

[BREVE_RESUMEN_DE_DATOS]Resumen de cifras disponibles y formato (p.ej., 'Ingresos 45M, EBITDA 4.2M, Deuda Neta 12M; estados en PDF; contratos clave listados')

Prompt principal — Due Diligence Financiera Preliminar Actúa como analista financiero senior para realizar una Due Diligence financiera preliminar y producir un informe ejecutivo. Contexto: la empresa objetivo se llama [NOMBRE_EMPRESA]. Período analizado: [PERIODO_FISCAL]. Datos disponibles: [BREVE_RESUMEN_DE_DATOS] (p.ej., cifras consolidadas de ingresos, EBITDA y deuda o adjunta una tabla). Objetivo del análisis: evaluar riesgos financieros principales, comprobar consistencia de cash flow y proponer lista priorizada de documentos y preguntas para una due diligence completa. Entregable: 1) Resumen ejecutivo (máx. 300 palabras) con puntuación de riesgo de 1 (bajo) a 5 (alto) y motivo principal; 2) Tabla con métricas clave normalizadas (Ingresos, Crecimiento YoY, Margen EBITDA, Deuda Neta/EBITDA, Liquidez corriente, Flujo operativo anual) y observaciones; 3) Lista de 8 señales de alerta ordinales (top 8) explicadas con impacto potencial en euros y probabilidad estimada; 4) Checklist de documentos prioritarios (mínimo 12 ítems) ordenados por prioridad y responsable sugerido; 5) 10 preguntas críticas para la dirección del objetivo enfocadas en caja, clientes, contratos y pasivos contingentes; 6) Recomendaciones priorizadas con acción, quien la lidera y plazo estimado (corto 1–2 semanas, medio 1–3 meses, largo >3 meses); 7) Supuestos clave usados y sensibilidad a ±10% en ventas y márgenes con impacto en EBITDA y en covenant de deuda; 8) Confianza del análisis (alta/media/baja) y limitaciones del ejercicio. Reglas de formato: usa encabezados claros para cada sección, tablas breves para métricas y un bloque final con 'Acciones Inmediatas' (3 acciones). Si la información proporcionada es incompleta, especifica claramente las variables faltantes y el impacto de esa falta en la confiabilidad del resultado. No asumas pasivos ocultos sin evidencia; en su lugar, lista dónde buscar indicios. Presenta todas las cifras en [MONEDA] y en miles/millones según convenga, indicando la escala. Sé directo, ejecutivo y prioriza la utilidad para una decisión de Comité.

Checkpoint: El modelo ha respondido con un output estructurado que incluye las secciones solicitadas en el prompt.

Paso 04

Refinar y preparar paquete para decisión

Itera sobre el output para aumentar precisión, reducir sesgos o adaptar lenguaje para comités. Convierte el informe preliminar en un paquete de decisión para dirección.

1
Solicitar aclaraciones y cálculos adicionales Pide a Claude desagregar partidas, probar sensibilidad de supuestos clave y cuantificar impacto en flujo y covenants.
2
Generar versión ejecutiva Solicita un resumen de una página con puntuación de riesgo, recomendaciones y pasos inmediatos para presentar al Comité de Dirección.

Checkpoint: Tienes una versión final del informe con anexos numéricos y una ficha ejecutiva lista para presentar.

Iteracion

Prompts para refinar el output

Estos son los ajustes mas frecuentes que se piden despues del primer output. Copialos directamente en el chat:

Hacer el output más específico

cuando el output es demasiado genérico. "Enfócate en los tres riesgos financieros más críticos para [NOMBRE_EMPRESA] detectados en el análisis: cuantifica su impacto en euros y probabilidad, y propone una acción mitigadora concreta para cada uno con responsable y plazo."

Cambiar el nivel de detalle

cuando necesitas más o menos profundidad. "Reduce el informe a una sola página ejecutiva con: puntuación de riesgo, tres métricas clave, tres señales críticas y tres acciones inmediatas. Formato: viñetas y una tabla de 3x3 con cifras."

Adaptar el tono

cuando el tono no es el adecuado para tu audiencia. "Reescribe el informe con tono formal y directo, adecuado para el Comité de Dirección; evita tecnicismos excesivos y añade un primer párrafo con la recomendación clara (Avanzar/Detener/Hacer comprobaciones)."

Versión ejecutiva resumida

para compartir con el Comité de Dirección. "Genera una versión de una página para presentación al Comité con: 1) Recomendación clara (sí/no/condicional), 2) Tres riesgos que justifican la recomendación, 3) Dos condiciones que deben cumplirse antes de proceder."

Resultado

Que vas a obtener

Este es el tipo de output que genera Claude con el prompt de este tutorial. El contenido varia segun tu empresa y situacion, pero la estructura es siempre esta:

Ejemplo de output — Aurea Logistics S.A., sector logística y transporte

Estructura del output

El prompt genera un informe dividido en: 1) Resumen ejecutivo con puntuación de riesgo; 2) Tabla de métricas clave y observaciones; 3) Señales de alerta detalladas; 4) Checklist de documentos; 5) Preguntas para dirección; 6) Recomendaciones priorizadas; 7) Supuestos y sensibilidad; 8) Acciones inmediatas. Cada sección encabezada claramente para uso directo en paquetes de decisión.

Senales de un buen output

Resumen ejecutivo claro con recomendación concreta
Tabla de métricas con cifras consistentes con los datos aportados
Señales de alerta cuantificadas y priorizadas por impacto
Checklist práctico y preguntas precisas que pueden ser enviadas a la dirección

Senal de que el output es bueno: El informe ofrece una recomendación explícita y una checklist priorizada con impacto cuantificado en euros, lo que permite decidir el siguiente paso sin nuevas estimaciones.

Costes

Inversion y retorno

90$ Claude Team / mes

30-45 min por ejecución inicial Por ejecucion del tutorial

∞ Reutilizaciones del prompt

ROI: Una due diligence preliminar con Claude reduce el tiempo de decisión y el coste de diligencias detalladas innecesarias, permitiendo ahorrar en honorarios externos y evitar inversiones en objetivos con riesgos altos. El ROI se materializa en decisiones más rápidas y en menor gasto en auditorías completas no justificadas.

Errores frecuentes

Que hacer cuando algo no funciona

Sintoma	Causa probable	Solucion exacta
Inconsistencias entre cifras reportadas y sumas en tablas	Datos pegados con distintas escalas o errores de transcripción	Verifica la unidad (miles vs. euros), normaliza la escala y vuelve a subir solo la tabla corregida. Pide a Claude que valide las sumas.
Output muy genérico sin cifras concretas	Falta de datos numéricos suficientes en [BREVE_RESUMEN_DE_DATOS]	Proporciona los estados financieros clave o una tabla con ingresos, EBITDA y deuda; solicita a Claude reanalizar con la nueva información.
Análisis que asume detalles legales o fiscales	Prompt no limitó el alcance al análisis financiero	Aclara en el prompt que no se hagan asunciones legales y pide solo preguntas para el equipo legal; solicita análisis fiscales solo si se adjuntan documentos.
Resultados contradictorios entre métricas	Supuestos de conversión de moneda o periodo mal aplicados	Especifica la moneda y el periodo en el prompt y solicita una tabla con conversiones y tasas aplicadas.
Listas de documentos incompletas o irrelevantes	Falta de contexto sobre el tipo de operación o sector	Añade en [BREVE_RESUMEN_DE_DATOS] el tipo de operación y sector, y pide a Claude regenerar la checklist enfocada en logística/industria/servicios según corresponda.

Modo avanzado

Como hacer este tutorial con Claude en modo avanzado

Usa el modo agente de Claude para permitir cargas de archivos, cálculos iterativos y búsqueda de discrepancias en documentos. El agente puede solicitar archivos adicionales, ejecutar cálculos en hojas adjuntas y devolver tablas verificadas, reduciendo la necesidad de pasos manuales.

Modo avanzado

Flujo de trabajo avanzado

1
Sube los estados financieros en PDF o CSV al entorno de Claude y nombra cada archivo claramente.
2
Ejecuta el prompt agente para que procese los archivos, extraiga tablas y normalice cifras.
3
Revisa las preguntas de clarificación que el agente genere y responde con documentos adicionales o confirmaciones.
4
Solicita los cálculos de sensibilidad y una tabla final exportable (CSV/XLSX) con métricas y supuestos.

Modo agente: Procesa los archivos adjuntos y realiza una Due Diligence financiera preliminar sobre [NOMBRE_EMPRESA] para el periodo [PERIODO_FISCAL]. Tareas detalladas: 1) Extrae y normaliza los datos de ingresos, costos, EBITDA, deuda y flujo operativo desde los archivos adjuntos; 2) Reconcilia partidas entre balance y flujo de caja y reporta discrepancias; 3) Calcula métricas clave y genera una tabla exportable con (Ingresos, Crecimiento YoY, Margen EBITDA, Deuda Neta/EBITDA, Liquidez corriente) por periodo; 4) Identifica hasta 8 señales de alerta con cuantificación monetaria y probabilidad; 5) Produce una checklist priorizada de documentos faltantes y preguntas para dirección; 6) Ejecuta una sensibilidad de ±10% en ventas y márgenes y muestra impacto en EBITDA y ratio Deuda Neta/EBITDA; 7) Si detectas inconsistencias críticas, solicita archivos o aclaraciones específicos. Formato de entrega: archivos adjuntos CSV/XLSX para tablas, y un informe ejecutivo de máximo 300 palabras. Indica claramente supuestos y limita interpretaciones legales. Si se requieren permisos adicionales para acceder a archivos, solicita las instrucciones precisas al responsable.

Cuando usar el modo avanzado en este tutorial: Especialmente valioso cuando dispones de varios archivos financieros en formatos mixtos (PDF/CSV/XLSX) y necesitas que el modelo extraiga, reconcilie y entregue tablas exportables sin intervención manual.

Siguiente paso

Que hacer ahora?

Ahora que has completado este tutorial, hay dos caminos naturales:

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Para sacarle mas partido: Tras completar el informe, comparte la checklist y las preguntas críticas con el responsable de la operación y pide respuestas por escrito antes de encargar auditorías externas; esto reduce costes y acota el foco de la diligencia profunda.

Alternativa segura

Puedo hacer esto sin que mis datos salgan de la empresa?

Si. Este caso de uso trabaja con datos que, por su naturaleza confidencial, estrategica o regulada, son candidatos optimos para ejecutarse con un modelo de lenguaje open source desplegado en infraestructura propia (on-premises o nube privada). Con esta configuracion, ningun dato abandona nunca los servidores de tu organizacion y el modelo no puede ser entrenado con tu informacion.

Modelos recomendados

Llama 3.3 70B — Ideal para analisis de documentos largos y generacion de texto estructurado (contexto 128K tokens).

Mistral Large 2 — Excelente para extraccion de informacion y clasificacion con alta precision.

Qwen 2.5 72B — Especialmente potente para analisis de datos tabulares y financieros.

Plataformas de despliegue

Ollama — Para equipos pequenos o uso individual en hardware propio.

vLLM — Para entornos de produccion con multiples usuarios simultaneos.

LM Studio — Para pruebas y uso individual sin configuracion de servidor.

Infraestructura minima

Para un modelo de 70B parametros en produccion:

GPU: 2x NVIDIA A100 40GB o 4x RTX 4090.

RAM: 128GB minimo.

Alternativa cloud privada: AWS Private Cloud, Azure Government o Google Cloud Confidential Computing.

Garantia de privacidad: Con un modelo on-premises correctamente configurado, los datos nunca salen de tu red corporativa, el modelo no se entrena con tu informacion, no hay transferencia internacional de datos y el cumplimiento normativo es total incluso para datos del art. 9 RGPD.

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La configuracion de modelos open source on-premises requiere un proveedor tecnico especializado. Agere puede ayudarte a desplegar esta solucion en tu infraestructura de forma segura, con garantias legales y sin que tus datos salgan nunca de tu organizacion.

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