Modelado Financiero Automatizado desde Informes Anuales

Antes de empezar

Lo que necesitas para completar este tutorial

Lo que conseguiras al terminar

Si sigues estos pasos, en 40-60 minutos tendras:

✓ Modelo tres estados completo y consistente
✓ Valoración DCF con análisis de sensibilidad
✓ Exportación en CSV/Excel y resumen ejecutivo listo para el Comité

Antes de empezar, asegurate de tener lo siguiente:

Obligatorio Cuenta activa en Manus con permiso para subir archivos y ejecutar flujos.

Obligatorio Informe anual en PDF o URL público del informe del ejercicio [AÑO] de la empresa objetivo.

Recomendado Hoja de Excel con estados financieros históricos si desea acelerar la conciliación.

Recomendado Lista de partidas no recurrentes o eventos corporativos relevantes (fusiones, desinversiones, provisiones)

Transferencia internacional de datos: Manus procesa datos en servidores externos. Sin acuerdo de procesamiento de datos (DPA) firmado, no introduzcas datos personales, financieros confidenciales ni datos especialmente protegidos. Verifica con tu departamento legal o IT antes de usar datos reales de tu empresa.

El caso

Innova Energía SA, sector generación y distribución energética — el problema real

El director financiero necesita valorar la compañía para decisiones de inversión y refinanciación, pero la entrada manual de cifras desde el informe anual consume tiempo y genera discrepancias. El departamento financiero carece de una ruta reproducible y auditada para convertir el PDF del informe en un modelo fiable.

Con Manus y el prompt de este tutorial, puede resolver este reto en 40-60 minutos — sin conocimientos tecnicos previos.

Situacion real
Datos + contexto

→

Manus
Prompt estructurado

→

Output ejecutivo
Listo para usar

Por que funciona: Manus combina OCR y comprensión semántica para identificar partidas aunque el formato del informe varíe entre emisores. Además, permite reglas de mapeo y ajustes manuales rápidos, lo que ofrece precisión y reproducibilidad en la construcción del modelo financiero.

Contexto

Cuando usar este tutorial

✓ Usalo cuando...	× No lo uses cuando...
Necesita un modelo rápido y auditado a partir de un informe anual en PDF Debe presentar una valoración preliminar al comité en pocos días Desea comparar escenarios (base, optimista, conservador) sin reingresar datos	Tiene acceso directo a un ERP con conjunto de datos limpios y actualizados en tiempo real Requiere una valoración definitiva para cierre contable regulatorio que necesita auditoría externa completa Necesita modelado financiero altamente personalizado con supuestos contables no estándar que requieren modelización manual completa

Paso 01

Preparar y subir el informe anual

Suba el informe anual a Manus y proporcione contexto básico de la empresa y el período. Una extracción precisa depende de la calidad del archivo y del metadato que facilite la identificación de tablas.

1
Subir el PDF o indicar la URL Cargue el archivo [ARCHIVO_INFORME] en Manus o pegue la URL pública. Verifique que las páginas con estados financieros se visualicen correctamente para evitar errores de OCR.
2
Indicar periodo y moneda Defina el ejercicio de corte [AÑO_CORTE] y la moneda [MONEDA]. Esto orienta el reconocimiento de columnas y la conversión de unidades (miles, millones).
3
Adjuntar información adicional opcional Si dispone de una hoja Excel histórica, súbala para facilitar la conciliación y la detección de partidas no recurrentes.

Checkpoint: El informe aparece procesado en Manus, con tablas y texto extraído identificables y páginas clave marcadas.

Paso 02

Configurar parámetros del modelo

Defina las reglas de mapeo de cuentas, horizonte de proyección y supuestos macro. Estos parámetros guiarán la construcción del modelo y la generación del DCF.

1
Mapear cuentas principales Asocie las partidas extraídas a la estructura estándar: ingresos, coste de ventas, gastos operativos, impuestos, capex, cambios en capital circulante, deuda, etc. Esto garantiza consistencia entre estados.
2
Definir horizonte y tasa de descuento Establezca [PERIODO_PROYECCION] años para la proyección y la tasa de descuento [TASA_DESC] o la metodología para derivarla (WACC).
3
Seleccionar tratamiento de partidas no recurrentes Indique si excluir o amortizar partidas extraordinarias y provisiones para una proyección operativa recurrente.

Checkpoint: Las reglas de mapeo están guardadas y el asistente muestra la correspondencia entre partidas del informe y la estructura del modelo.

Paso 03

Ejecutar el prompt principal

Este es el prompt central del tutorial. Cópialo completo, rellena las variables entre corchetes con los datos de tu empresa o situación, y envíalo.

1
Copia el prompt completo Selecciona todo el texto del prompt y cópialo. No modifiques la estructura — está diseñado para obtener el output más útil posible.
2
Rellena las variables entre corchetes Sustituye cada [VARIABLE] con información real de tu empresa. Cuanto más específico seas, mejor será el output.
3
Envía el prompt y espera la respuesta Pega el prompt en el chat y envíalo. El modelo puede tardar entre 10 y 60 segundos dependiendo de la complejidad.

Variables del prompt — sustituye cada [VARIABLE] con datos reales

[ARCHIVO_INFORME]Ruta o URL del PDF del informe anual que Manus debe procesar.

[MONEDA]Moneda en la que están expresadas las cifras (ej: EUR, USD).

[TASA_DESC]Tasa de descuento anual que debe usarse por defecto en el DCF (ej: 9.0%).

Prompt principal — Modelado Financiero Automatizado Extrae y modela: A continuación tienes el informe anual para [NOMBRE_EMPRESA] en [ARCHIVO_INFORME]. Tu objetivo es: 1) Extraer automáticamente las partidas relevantes de estado de resultados, balance y flujo de caja para el ejercicio de cierre indicado; 2) Mapear esas partidas a un esquema estándar de tres estados; 3) Construir un modelo financiero integrado y una valoración DCF con [PERIODO_PROYECCION] años de proyección y tasa de descuento [TASA_DESC]; 4) Generar análisis de sensibilidad y escenarios (base, optimista, conservador); 5) Proveer salida ejecutiva y archivos exportables. Requisitos de extracción y mapeo: - Identifica por nombre y página cada partida extraída, incluyendo unidades (miles, millones) y ajuste por moneda [MONEDA]. - Reconcílialo con subtotales clave: ingresos totales, EBITDA, EBITDA ajustado, resultado financiero, impuesto, beneficio neto, efectivo final, deuda neta. - Señala partidas no recurrentes y propone tratamiento (excluir, amortizar, reubicar). Modelo y valoración: - Construye estados proyectados (P&L, Balance, Cash Flow) con supuestos claros por línea (crecimiento ventas, márgenes, capex/ventas, días de CP/CL). - Calcula flujo de caja libre anual y terminal value usando método de perpetuidad o múltiplo; muestra fórmula y variables. - Realiza sensibilidad cruzada entre tasa de descuento y tasa de crecimiento terminal; incluye tabla con valores de empresa implícitos. Entrega esperada: - Resumen ejecutivo (máx. 300 palabras) con valoración central y riesgos. - Tablas en formato CSV/markdown para importar a Excel: Extracted_Data.csv, Model_Projection.csv, DCF_Results.csv, Sensitivity.csv. - Mapeo de cuentas con referencia de página y texto fuente. - Lista de supuestos y grado de confianza por partida (alto/medio/bajo). Si detectas datos faltantes, indica claramente qué falta y sugiere dos métodos para estimarlo (interpolación histórica, benchmarks sectoriales). Prioriza trazabilidad y claridad para revisión por el Comité de Dirección.

Checkpoint: El modelo ha respondido con un output estructurado que incluye las secciones solicitadas en el prompt.

Paso 04

Refinar, validar y exportar

Valide los números contra el informe y realice iteraciones para corregir mapeos o supuestos. Exporte las tablas y prepare el informe ejecutivo para el comité.

1
Conciliar partidas clave Compare totales de ingresos, EBITDA y efectivo con las cifras del informe. Marque diferencias y pida al modelo explicar variaciones o partidas no reconocidas.
2
Generar y exportar archivos Solicite la exportación a CSV/Excel con fórmulas y un archivo separado que contenga la trazabilidad (origen/página) de cada cifra.

Checkpoint: Modelo validado con conciliaciones, sensibilidad aplicada y archivos exportables listos para presentación.

Iteracion

Prompts para refinar el output

Estos son los ajustes mas frecuentes que se piden despues del primer output. Copialos directamente en el chat:

Hacer el output más específico

cuando el output es demasiado genérico. "Revisa el modelo entregado y reemplaza supuestos genéricos por estimaciones específicas. Para cada línea de la proyección, indica la base de la hipótesis (histórico, media sector, informe gerencial) y recalcula el DCF. Prioriza datos del informe y marca cualquier estimación usando [ESTIMADO]."

Cambiar el nivel de detalle

cuando necesitas más o menos profundidad. "Genera dos versiones del informe: 1) Resumen ejecutivo de máximo 200 palabras orientado al Comité de Dirección; 2) Versión técnica con detalle contable por línea, conciliaciones y fórmulas usadas. Mantén consistencia numérica entre ambas."

Adaptar el tono

cuando el tono no es el adecuado para tu audiencia. "Reescribe el resumen ejecutivo en tono formal y directo, orientado a junta directiva. Evita tecnicismos excesivos y destaca riesgos financieros y recomendación operativa en 3 puntos accionables."

Versión ejecutiva resumida

para compartir con el Comité de Dirección. "Extrae 5 diapositivas clave en texto: 1) Valoración central y rango; 2) Principales supuestos; 3) Riesgos que impactan valoración; 4) Sensibilidad clave; 5) Recomendación y próximos pasos. Limita cada diapositiva a 4 frases."

Resultado

Que vas a obtener

Este es el tipo de output que genera Manus con el prompt de este tutorial. El contenido varia segun tu empresa y situacion, pero la estructura es siempre esta:

Ejemplo de output — Innova Energía SA, sector generación y distribución energética

Estructura del output

El output debe incluir: 1) Resumen ejecutivo con valoración central; 2) Tabla de partidas extraídas con referencia de página; 3) Modelo tres estados proyectado; 4) DCF y sensibilidad; 5) Supuestos, riesgos y archivos exportables. Cada sección con cifras y trazabilidad.

Senales de un buen output

Todas las partidas principales del P&L, balance y cash flow aparecen en la tabla de extracción con referencia de página y unidad
El modelo tres estados cuadra (net income -> cash flow) y la deuda neta concuerda con el balance
El DCF muestra fórmulas, flujo libre anual y terminal value con tablas de sensibilidad
Se incluyen CSVs listos para importación y una lista clara de supuestos y datos faltantes

Senal de que el output es bueno: Las partidas reconciliadas con la referencia de página y las tablas exportadas coinciden con los totales del informe

Costes

Inversion y retorno

99$ Manus Pro / mes

30-45 minutos por ejecución Por ejecucion del tutorial

∞ Reutilizaciones del prompt

ROI: Automatizar la extracción y modelado reduce 70-90% del tiempo de preparación del modelo y disminuye errores humanos en conciliaciones, acelerando decisiones de inversión. El coste de la herramienta se amortiza con una sola valoración estratégica que evita una mala decisión de financiación.

Errores frecuentes

Que hacer cuando algo no funciona

Sintoma	Causa probable	Solucion exacta
Faltan partidas clave en la extracción (ej. capex, deuda)	El informe usa términos o tablas no estandarizadas que el extractor no reconoció	Reejecutar la extracción indicando manualmente la página o término exacto en el informe y añadir una regla de mapeo en Manus para esa partida.
Diferencias en totales entre modelo y PDF	Conversión de unidades (miles vs millones) o moneda no especificada	Verificar y corregir la unidad en la configuración ([MONEDA] y escala), luego reconciliar de nuevo.
Valores atípicos en proyecciones (márgenes negativos súbitos)	Partidas no recurrentes no identificadas o tratamiento contable incorrecto	Marcar las partidas no recurrentes como 'excluir' y volver a calcular; solicitar al modelo una línea de EBITDA ajustado.
Export CSV incompleto o con formato erróneo	Errores en la generación de tablas por caracteres especiales o celdas combinadas en el PDF	Solicitar exportación en formato JSON estructurado o corregir manualmente la tabla origen en Manus antes de exportar.
El modelo no cubra la conciliación de efectivo	Falta de reconocimiento de partidas de flujo (cambios en capital circulante, impuestos pagados)	Solicitar al modelo que identifique partidas relacionadas con cambios en capital circulante y flujo operativo, y añadir reglas de mapeo específicas.

Modo avanzado

Como hacer este tutorial con Manus en modo avanzado

En modo agente, Manus puede ejecutar un flujo autónomo: descargar el informe, aplicar OCR, mapear cuentas, generar el modelo y exportar archivos con mínima intervención. Es útil para procesos repetibles y para validar múltiples emisores en lote.

Modo avanzado

Flujo de trabajo avanzado

1
Subir o indicar lista de URLs de informes y configurar credenciales si procede
2
Ejecutar agente para extracción automática y generar mapeo inicial
3
Revisar alertas de partidas faltantes o baja confianza y aprobar ajustes automáticos
4
Ejecutar generación final del modelo y exportar CSV/Excel con trazabilidad

Actúa como un agente financiero automatizado. Para cada informe listado en [ARCHIVO_INFORME] realiza: 1) Descargar y aplicar OCR si el PDF no es nativo; 2) Extraer tablas y texto, mapear cuentas a esquema estándar; 3) Construir modelo tres estados y DCF con [PERIODO_PROYECCION] años y [TASA_DESC] de descuento; 4) Generar archivos exportables y un resumen ejecutivo. Reporta errores detectados y marca partidas con confianza baja. En caso de datos faltantes, aplica reglas automatizadas: usar promedio histórico si hay 3 años disponibles, o usar benchmark sectorial si no hay datos históricos. Entrega un índice de trazabilidad que relacione cada cifra con página y localización en el PDF.

Cuando usar el modo avanzado en este tutorial: Especialmente valioso cuando se procesan múltiples informes (comparables, due diligence) o cuando se requiere una ruta repetible y auditada para valoración periódica de cartera.

Siguiente paso

Que hacer ahora?

Ahora que has completado este tutorial, hay dos caminos naturales:

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Para sacarle mas partido: Después de validar el modelo, automatice una plantilla de informe ejecutivo en Manus con las tablas y gráficos clave para actualizarla en futuras ejecuciones con un solo click.

Alternativa segura

Puedo hacer esto sin que mis datos salgan de la empresa?

Si. Este caso de uso trabaja con datos que, por su naturaleza confidencial, estrategica o regulada, son candidatos optimos para ejecutarse con un modelo de lenguaje open source desplegado en infraestructura propia (on-premises o nube privada). Con esta configuracion, ningun dato abandona nunca los servidores de tu organizacion y el modelo no puede ser entrenado con tu informacion.

Modelos recomendados

Llama 3.3 70B — Ideal para analisis de documentos largos y generacion de texto estructurado (contexto 128K tokens).

Mistral Large 2 — Excelente para extraccion de informacion y clasificacion con alta precision.

Qwen 2.5 72B — Especialmente potente para analisis de datos tabulares y financieros.

Plataformas de despliegue

Ollama — Para equipos pequenos o uso individual en hardware propio.

vLLM — Para entornos de produccion con multiples usuarios simultaneos.

LM Studio — Para pruebas y uso individual sin configuracion de servidor.

Infraestructura minima

Para un modelo de 70B parametros en produccion:

GPU: 2x NVIDIA A100 40GB o 4x RTX 4090.

RAM: 128GB minimo.

Alternativa cloud privada: AWS Private Cloud, Azure Government o Google Cloud Confidential Computing.

Garantia de privacidad: Con un modelo on-premises correctamente configurado, los datos nunca salen de tu red corporativa, el modelo no se entrena con tu informacion, no hay transferencia internacional de datos y el cumplimiento normativo es total incluso para datos del art. 9 RGPD.

Necesitas implementar esta solucion en tu organizacion?

La configuracion de modelos open source on-premises requiere un proveedor tecnico especializado. Agere puede ayudarte a desplegar esta solucion en tu infraestructura de forma segura, con garantias legales y sin que tus datos salgan nunca de tu organizacion.

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